SBI Stock Analysis: क्या एसबीआई इंडिया का बेस्ट बैंकिंग स्टॉक है 2025 में? -

आज हम बात करेंगे स्टेट बैंक ऑफ इंडिया (एसबीआई) के स्टॉक के बारे में, जो 2025 में इंडिया के बैंकिंग सेक्टर में एक टॉप परफॉर्मर बन सकता है। इस एनालिसिस में हम एसबीआई के फंडामेंटल्स और स्टॉक परफॉर्मेंस का डिटेल में एनालिसिस करेंगे, और समझेंगे कि क्यों यह स्टॉक आपके पोर्टफोलियो के लिए एक गोल्डेन ऑपरचुनेटी हो सकता है।

Table of Contents

SBI Stock Analysis

स्टॉक परफॉर्मेंस

अगर हम एसबीआई के स्टॉक परफॉर्मेंस की बात करें, तो रीसेंट डेटा कुछ मिक्स्ड सिग्नल्स दे रहा है। 1 मंथ में स्टॉक ने -6.55% का डिप देखा है, जो शायद थोड़ा कंसर्न क्रिएट कर सकता है। लेकिन, अगर आप थोड़ा लंबा ड्यूरेशन देखें, तो पिक्चर काफी अलग है। 3 मंथ्स के परफॉर्मेंस में स्टॉक ने -1.24% का स्लाइट नेगेटिव रिटर्न दिया है, पर यह टेम्परेरी फ्लक्चुएशन लगता है। 1 इयर का रिटर्न देखें तो यह स्टॉक ने 43.74% का जबरदस्त रिटर्न दिया है। और अगर आप थोड़ा और लंबा सोच रहे हैं, 3 इयर्स में यह स्टॉक 92.95% और 5 इयर्स में 197.83% का आउटस्टैंडिंग रिटर्न दे चुका है। यह क्लियरली यह इंडिकेट करता है कि एसबीआई का स्टॉक एक स्ट्रॉन्ग परफॉर्मर रहा है और लॉन्ग-टर्म में इसकी ग्रोथ पोटेंशियल काफी अच्छी है।

SBI Fundamental Analysis

SBI के फंडामेंटल्स भी इसकी स्ट्रेंथ को और हाईलाइट करते हैं। एसबीआई का मार्केट कैप ₹ 7,27,936.01 करोड़ है, जो इसे एक मैमथ बैंक बनाता है। सीएएसए रेश्यो 39.90% है, जो इसके स्ट्रॉन्ग डिपॉजिट बेस को रिफ्लेक्ट करता है। हाई सीएएसए रेश्यो का मतलब है कि बैंक के पास लो-कॉस्ट डिपॉजिट्स हैं, जो उनकी प्रोफिटेबिलिटी को एन्हांस करता है। इसके अलावा, एसबीआई के शेयर्स की टोटल नंबर 892.46 करोड़ है, जो इसके स्टॉक की लिक्विडिटी को एंशुर करता है। पी/ई रेश्यो 11.89 पर ट्रेड कर रहा है, जो इसे वैल्यूएशन के पर्सपेक्टिव से अट्रैक्टिव बनाता है। पी/बी रेश्यो 1.97 है, जो रीजनबल लगता है कंसिडरिंग बैंक की बुक वैल्यू।

एसबीआई का डिविडेंड यील्ड 1.68% है, जो लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टर्स के लिए एक अट्रैक्टिव फीचर है। बुक वैल्यू पर शेयर ₹ 414.40 है, जो बैंक की एसेट क्वालिटी को दिखाता है। बैंक की नेट इंटरेस्ट इनकम ₹ 1,59,875.83 करोड़ है, जो इसके कोर बैंकिंग ऑपरेशंस की स्ट्रेंथ को डेमोंस्ट्रेट करता है। कॉस्ट टू इनकम रेश्यो 59.02% है, जो बैंक की एफिशिएंसी को रिफ्लेक्ट करता है।

प्रमोटर होल्डिंग और ईपीएस: इन्वेस्टर्स का ट्रस्ट और बैंक की प्रोफिटेबिलिटी

एसबीआई के स्टॉक में प्रमोटर्स की होल्डिंग 57.54% है, जो हाई कॉन्फिडेंस लेवल को दिखाता है। इसका ईपीएस (अर्निंग्स पर शेयर) ₹ 68.61 है, जो बैंक की प्रॉफिट-मेकिंग एबिलिटी को रिफ्लेक्ट करता है। इससे इन्वेस्टर्स को एक क्लियर इंडिकेशन मिलता है कि यह बैंक अपनी प्रोफिटेबिलिटी को कंसिस्टेंटली मेंटेन कर रहा है।

SBI का CAR (कैपिटल एडिक्वेसी रेशियो) 14.28% है, जो इंडिकेट करता है कि बैंक के पास सफिशिएंट कैपिटल है to absorb any financial shock. ROE (रिटर्न ऑन इक्विटी) 18.81% और ROCE (रिटर्न ऑन कैपिटल एम्प्लॉइड) 12.87% है, जो बैंक के एफिशिएंट कैपिटल यूटिलाइजेशन को दिखाता है। ये रेशियोज बैंक के प्रोफिटेबिलिटी को स्ट्रॉंग बनाते हैं और इन्वेस्टर्स के लिए एक पॉजिटिव सिग्नल है। प्रॉफिट ग्रोथ भी 21.59% की रफ्तार से हो रहा है, जो ये सजेस्ट करता है कि बैंक अपनी ऑपरेशनल एफिशिएंसी और प्रोफिटेबिलिटी में कंटीन्यूसली इम्प्रूवमेंट कर रहा है। इस सब डेटा को देखकर यह क्लियर होता है कि SBI एक वेल-राउंडेड बैंक है जो अपने इन्वेस्टर्स के लिए कंसिस्टेंट रिटर्न्स जनरेट कर रहा है।

SBI शेयरहोल्डिंग पैटर्न

अब अगर हम SBI के शेयरहोल्डिंग पैटर्न पर नजर डालें, तो यह और भी कॉन्फिडेंस देता है। प्रमोटर्स के पास 57.54% का सिग्निफिकेंट स्टेक है, जो इंडिकेट करता है कि इनसाइडर्स को अपने बैंक पर पूरा भरोसा है। अदर डोमेस्टिक इंस्टीट्यूशन्स के पास 12.49% है, और फॉरेन इंस्टीट्यूशन्स के पास 11.16%। म्यूचुअल फंड्स के पास 11.12% का स्टेक है, जो इंस्टीट्यूशनल इन्वेस्टर्स के हाई कॉन्फिडेंस को रिफ्लेक्ट करता है। रिटेल इन्वेस्टर्स के पास 7.70% का स्टेक है, जो एक बैलेंस्ड इन्वेस्टर बेस को दिखाता है।

SBI फाइनेंशियल परफॉर्मेंस

2024 के लिए, SBI के फाइनेंशियल नंबर्स काफी इम्प्रेसिव हैं। रेवेन्यू 3.27 ट्रिलियन INR तक पहुंच गया है, जो 23.35% का ईयर-ऑन-ईयर ग्रोथ दिखाता है। ऑपरेटिंग एक्सपेंसेस 2.297 ट्रिलियन INR हैं, जो 20.54% का इंक्रीज है। नेट इनकम 670.85 बिलियन INR तक पहुंच गया है, जो 20.55% का सॉलिड ग्रोथ शो करता है। लेकिन, नेट प्रॉफिट मार्जिन में 22.24% की स्लाइट डिक्लाइन हुई है, जो शायद कॉम्पेटिटिव प्रेशर्स या हायर ऑपरेशनल कॉस्ट्स का रिजल्ट हो सकता है। अर्निंग्स पर शेयर (EPS) 74.38 INR है, जो 32.14% का इम्प्रेसिव जंप है, और यह इंडिकेट करता है कि शेयरहोल्डर्स के लिए यह स्टॉक काफी वैल्यू जनरेट कर रहा है।**

बैलेंस शीट भी काफी स्ट्रॉंग है, जिसमें टोटल एसेट्स 67.34 ट्रिलियन INR हैं, जो 13.09% का ईयर-ऑन-ईयर ग्रोथ दिखाते हैं। टोटल लाइएबिलिटीज़ 63.03 ट्रिलियन INR हैं, जो 12.91% का ग्रोथ दिखाते हैं। कैश और शॉर्ट-टर्म इन्वेस्टमेंट्स 1.20 ट्रिलियन INR हैं, जो बैंक की लिक्विडिटी पोजीशन को स्ट्रॉंग बनाते हैं। ओवरऑल इक्विटी 4.31 ट्रिलियन INR है, और प्राइस टू बुक रेशियो 1.75 है, जो वैल्यूएशन के पर्सपेक्टिव से काफी अट्रैक्टिव लगता है।

Stock Performance
1 Month	-6.55%
3 Months	-1.24%
1 Year	43.74%
3 Years	92.95%
5 Years	197.83%
Company Fundamentals
Market Cap	₹ 7,27,936.01 Cr.
CASA %	39.90
No. of Shares	892.46 Cr.
P/E	11.89
P/B	1.97
Face Value	₹ 1
Div. Yield	1.68 %
Book Value (TTM)	₹ 414.40
Net Interest Income	₹ 1,59,875.83 Cr.
Cost to Income %	59.02
Promoter Holding	57.54 %
EPS (TTM)	₹ 68.61
CAR %	14.28
ROE	18.81 %
ROCE	12.87%
Profit Growth	21.59 %

निष्कर्ष: क्या SBI स्टॉक 2024 के लिए आपके पोर्टफोलियो में होना चाहिए?

यह सब डेटा और एनालिसिस के बाद, यह कहना गलत नहीं होगा कि SBI का स्टॉक 2025 में एक सॉलिड इन्वेस्टमेंट ऑप्शन बन सकता है। इसकी स्ट्रॉंग फाइनेंशियल्स, कंसिस्टेंट प्रोफिटेबिलिटी, और लॉन्ग-टर्म ग्रोथ पोटेंशियल इसको इंडिया के बेस्ट बैंकिंग स्टॉक्स में से एक बनाते हैं। अगर आप एक ऐसे स्टॉक की तलाश में हैं जो आपको लॉन्ग-टर्म में अच्छे रिटर्न्स दे सकता है, तो SBI स्टॉक को जरूर कंसिडर करें। हां, मार्केट के फ्लक्चुएशंस को ध्यान में रखते हुए शॉर्ट-टर्म वोलटिलिटी हो सकती है, लेकिन अगर आप पेशंट हैं और लंबी रेस का घोड़ा ढूंढ रहे हैं, तो SBI स्टॉक आपके लिए एक परफेक्ट चॉइस हो सकता है।

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